Önde gelen sigorta ve finansal hizmetler şirketi Hartford Financial Services Group Inc. (NYSE: HIG), Milton ve Helene Kasırgalarının yarattığı zorluklara rağmen 2024’ün üçüncü çeyreğinde güçlü sonuçlar açıkladı. CEO Chris Swift ve CFO Beth Costello, şirketin Ticari ve Bireysel Sigorta alanlarındaki büyümesinde önemli bir artış olduğunu, ana faaliyet karının 752 milyon dolara veya seyreltilmiş hisse başına 2,53 dolara ulaştığını vurguladı. Şirket ayrıca son 12 ay için %17,4’lük bir ana faaliyet özkaynak karlılığı (ROE) bildirdi. Hartford’un disiplinli yaklaşımı ve stratejik yatırımları, yükümlülük trendleri ve felaket risklerine rağmen gelecekteki büyüme için iyi bir konumda olmasını sağladı.
Önemli Noktalar
- Hartford Financial, Ticari Sigorta üst satır büyümesinde %9, Bireysel Sigorta’da ise %12’lik bir artış bildirdi.
- Çeyrek için ana faaliyet karı 752 milyon dolar veya seyreltilmiş hisse başına 2,53 dolar olarak gerçekleşti ve son 12 aylık ana faaliyet özkaynak karlılığı %17,4 oldu.
- Ticari Sigorta için esas birleşik oran 88,6 olarak gerçekleşti, bu da etkili sigortalama ve fiyatlandırma stratejilerini gösteriyor.
- Şirket, 3 Ocak 2025’ten itibaren geçerli olmak üzere %11’lik temettü artışı açıkladı, bu da yıllık artışların devamı niteliğinde.
- Cari yıl için felaket kayıpları vergi öncesi 247 milyon dolar olurken, Milton Kasırgası’ndan kaynaklanan tahminler vergi öncesi 65 milyon dolar ile 110 milyon dolar arasında değişiyor.
Şirket Görünümü
- Hartford Financial, güçlü sigortalama performansı ve etkili rezerv yönetimi ile gelecekteki büyüme ve karlılık konusunda iyimser kalmaya devam ediyor.
- Şirket, yıl sonuna kadar Excess & Surplus (E&S) bağlayıcı hedefi olan 300 milyon dolara ulaşma yolunda ilerliyor.
- Group Benefits, rekabetçi baskılara rağmen satışlarda %15’lik düşüşe rağmen rehberliği aşarak %8,7’lik bir ana faaliyet kar marjı elde etti.
Olumsuz Öne Çıkanlar
- Şirket, Latin Amerika’daki kayıplar nedeniyle küresel reasürans alanında daha yüksek bir hasar oranı bildirdi ve riski azaltmak için sigortalama faaliyetlerini harekete geçirdi.
- Ticari otomobil hasarlarındaki olumsuz gelişmeler önceki trendlerle tutarlı olmaya devam ediyor ve endişe yaratıyor.
- Group Benefits’te satış büyümesi yıllık bazda zayıf görünüyor.
Olumlu Öne Çıkanlar
- Küçük ticari işletmeler segmentinde yeni iş primi %26 artarken, orta ve büyük ticari segmentler %8 büyüdü.
- Bireysel Sigorta’da yazılan primler %12 arttı ve önemli otomobil ve ev sahipleri fiyat artışları görüldü.
- Çeşitlendirilmiş yatırım portföyü, çeyrek için 659 milyon dolarlık net gelir sağladı ve toplam yıllık portföy getirisi %4,5 olarak gerçekleşti.
Beklentilerin Altında Kalanlar
- Group Benefits satışları rekabetçi baskılar nedeniyle %15 düştü.
- Bireysel sigorta için gider oranı, kısmen yenilenen ulusal reklam çabaları nedeniyle yıllık bazda arttı.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- Yöneticiler, ticari sigorta sektörünün karlılığı ve olumsuz gelişmeleri etkili bir şekilde yönetme yetenekleri konusunda güven ifade ettiler.
- Şirket, 2022 ve 2023’teki olumsuz gelişmelere dayanarak 2024 projeksiyonlarını ayarladı.
- A&E rezerv incelemesi devam ediyor ve bulguların 4. çeyrekte açıklanması bekleniyor.
Hartford Financial’ın 2024’ün üçüncü çeyreğindeki güçlü performansı, doğal afetler ve piyasa zorluklarını etkili bir şekilde yönetme yeteneğini yansıtıyor. Disiplinli fiyatlandırma stratejileri ve sigortalama mükemmelliğine odaklanma ile şirket, karmaşık ve rekabetçi bir sektörde dayanıklılık ve büyüme kapasitesini göstermeye devam ediyor.
InvestingPro Öngörüleri
Hartford Financial Services Group Inc. (NYSE: HIG), son çeyrek sonuçları ve InvestingPro’dan elde edilen verilerle desteklenen güçlü finansal performansını göstermeye devam ediyor. Şirketin piyasa değeri 32,89 milyar dolar olup, sigorta sektöründeki önemli varlığını yansıtıyor.
En dikkat çekici InvestingPro İpuçlarından biri, Hartford Financial’ın 11 yıl üst üste temettüsünü artırması olup, bu durum şirketin Ocak 2025’te geçerli olacak %11’lik temettü artışı duyurusuyla uyumludur. Bu istikrarlı temettü büyümesi, %1,56’lık mevcut temettü getirisiyle birlikte, şirketin hissedarlara değer yaratma taahhüdünü vurguluyor.
Şirketin finansal gücü, kazanç büyüme potansiyeline kıyasla nispeten düşük olan 11,64’lük F/K oranıyla daha da vurgulanıyor. Bu, Hartford’un yakın vadeli kazanç büyümesine göre düşük bir F/K oranıyla işlem gördüğünü belirten başka bir InvestingPro İpucuyla destekleniyor. 2024’ün 2. çeyreği itibariyle son on iki ay için 0,23’lük PEG oranı, hisse senedinin büyüme beklentileri göz önüne alındığında düşük değerlenmiş olabileceğini gösteriyor.
Hartford’un 2024’ün 2. çeyreği itibariyle son on iki aydaki %8,15’lik gelir büyümesi, makalede belirtilen Ticari ve Bireysel Sigorta büyümesindeki artışlarla uyumludur. Ek olarak, şirketin güçlü karlılığı aynı dönemde %30,53’lük FAVÖK büyümesinde yansıtılmaktadır.
Şirketin sağlam finansal sağlığı, Hartford’un güçlü operasyonel verimlilik ve finansal istikrarı gösteren mükemmel 9 Piotroski Skoru olduğunu vurgulayan bir InvestingPro İpucuyla daha da destekleniyor. Bu skor, şirketin bildirilen ana faaliyet karı ve özkaynak karlılığı rakamlarıyla uyumludur.
Daha kapsamlı analiz arayan yatırımcılar için, InvestingPro Hartford Financial için 12 ek ipucu sunarak şirketin finansal durumu ve piyasa performansı hakkında daha derin içgörüler sağlıyor.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
